生命保険の相談をファイナンシャルプランナーにしたいなら

 

生命保険の相談を保険屋さんではなく、ファイナンシャルプランナー(FP)にしたいという方もいるでしょう。

 

その場合、生命保険の取扱いをしているファイナンシャルプランナーと、取扱いをしていないファイナンシャルプランナーがいます。

 

どちらがオススメかと言いますと、生命保険の取扱いをしているファイナンシャルプランナーです。それぞれのメリットをまとめてみますと、

 

<生命保険の取扱いありのファイナンシャルプランナー>

 

メリット・・・具体的な商品に詳しい、すぐに契約が出来る、最新の生命保険の情報をおさえている

 

デメリット・・・生命保険を売れば手数料が入るので、セールス色が出ることがある

 

<生命保険の取扱いなしのファイナンシャルプランナー>

 

メリット・・・完全に中立な立場でのアドバイスが期待できる、生命保険に加入しないという選択肢がとりやすい

 

デメリット・・・最新の動向にうとい、思い込みで勘違いをしている可能性がある、相談が有料のことがある

 

生命保険の取扱いをしていないファイナンシャルプランナーの方が良いように思っていた方もいるのではないかと思いますが、実際はよほど優秀な人でもない限り、見当違いのアドバイスをしてしまうファイナンシャルプランナーがいるのも事実です。

 

ファイナンシャルプランナーという仕事を本業としている人の場合、もともと保険会社で勤務していたけれど、会社に方針に納得いかなくて辞めて独立した人も結構、います。

 

もともとお客さんのためになる活動がしたいという想いでファイナンシャルプランナーになった人も多くいるので、そういう人を見つけてアドバイスを受けると、上記2者のメリットを同時に享受できることもあります。

 

先入観で生命保険の取扱いをしていない方が良いと考えている人は、無料で相談にのってくれるファイナンシャルプランナーを複数見つけ、実際に相談してみるのがいいですよ。

 

生命保険の相談はどこでするのが良いか

 

生命保険の相談は「乗合代理店」で!

 

 

生命保険の相談でキャンペーンを利用するのは良いですが、プレゼントばかりに気を取られてはいけません。肝心の生命保険の相談内容がいい加減だったら意味がないですからね。

 

そこで、生命保険の相談サービスを選ぶ上で、大事なポイントについて解説しておきます。

 

まず、生命保険の相談は「乗合代理店」でないといけません。乗合代理店とは、複数の保険会社の商品を扱う代理店です。

 

そして、乗合代理店は

 

・保険ショップ
・保険の取扱いをしているファイナンシャルプランナー

 

この2択だと思ってください。

 

それぞれのメリットとデメリット

 

両者にはそれぞれメリットとデメリットがあります。

 

保険ショップは保険の専門店なので、多くの生命保険商品を熟知しています。生命保険商品の知識で言えば普通のファイナンシャルプランナーよりは一般的に上です。

 

ファイナンシャルプランナーが相談員となる場合、彼らは業務の一環として生命保険の販売をしていることがあります。そうすると、保険代理店の相談員よりは知識面で劣ることがあります。

 

しかし、本人が扱っていない生命保険についても遠慮なく質問できますし、住宅ローンなどの相談も合わせて行うことができます。特に代理店の人に彼らが扱っていない生命保険についての質問をするのは難しいです。

 

相談の場所はどこなのかという点もあります。保険ショップの場合、基本的にショップ内でとなりますが、中には訪問での相談に対応しているところもあります。

 

ファイナンシャルプランナーの場合は店舗や事務所を持っていることが少ないので、基本的に訪問相談となります。訪問相談の場合、自宅や喫茶店、ファミリーレストランなど、希望する場所に来てもらえます。

 

生命保険の相談が無料な上、プレゼントがもらえるのはなぜ?

 

生命保険の相談は基本的にどこでも無料ですし、さらにプレゼントがもらえるということで、不審に思う人も中にはいるようです。

 

なぜそのようなことができるのかと言いますと、生命保険が売れると保険会社から手数料が入るからです。そのため、相談者に対してプレゼントや特典を提供しても大丈夫なのです。

 

手数料が入るというと、自分にとって良い商品を案内してもらえないのではないか、と心配になるかもしれませんね。でも、生命保険の相談サービスは少なくとも10社程度以上の商品から選んでいますので、これくらいの保険会社の商品があれば、ほぼ問題なく良い商品が見つかるはずです。

 

気に入らなければ契約しないこともできますので、不安に思っているくらいなら一度利用して、自分の目で確かめる方が良いです。自分の目で確かめるのが一番であることはお分かりでしょうし、いつまでも不安がっているだけでは先に進みませんよ。

 

おそらく、相談員の人がはずれでなければ、きっと想像よりも良い体験ができるのではないかと思います。

 

 

生命保険の相談はファミレスでもできる?

 

訪問型の生命保険相談サービスを利用したいけど、自分の家に相談員をあげるのはちょっと・・・という方もいますよね。

 

そんな場合、ファミレスや喫茶店を指定することができます。ファミレスや喫茶店は、時間帯によっては混雑していたり、子どもの声で騒がしいということもありますので、静かな時間帯を選びましょう。個人情報満載の大事な話をしているので、周りの人に内容を聞かれないようにするのが大事です。

 

きちんとした相談ができないと、キャンペーンの対象外とされてしまうことがありますので注意してください!

 

喫茶店やカフェの場合、コメダ珈琲のように席が仕切られているところがオススメですね。

 

生命保険の相談場所としておすすめなのは、静かな環境で話せること、長時間使えるところ、当日になって使用できないということがない点を挙げることができます。

 

特に、周りを気にしながら相談するのでは、相談に集中することができません。間違っても、ファーストフード店を利用するのはおすすめしません。

 

 

保険相談サービスの選び方

 

保険相談のキャンペーンでプレゼンがもらえる場合、自分のほしいものがあるところを選んでしまいたくなるかもしれませんが、プレゼントの内容で選ぶのはあまりおすすめしません。

 

キャンペーンでプレゼントがもらえるサービスはファイナンシャルプランナーの派遣サービスだけなので、ファイナンシャルプランナーの質をよく見極める必要があります。

 

ポイントとしては、ファイナンシャルプランナーの実績や経験年数、取扱保険会社の数、あとは自分にとって都合の良いところまで来てくれるかなどの条件を比較して選びましょう。

 

ただし、ネットで比較するのは限界がありますので、実際に相談してみて今ひとつだと感じたのであれば、他のファイナンシャルプランナーに相談し直すのがおすすめです。